O intermediário vive dentro do CRM?
O CRM é a ferramenta que todos os intermediários de crédito abrem de manhã e fecham ao fim do dia. É onde fazem simulações de crédito, gerem os seus processos e acompanham o proponente do primeiro contacto até à aprovação.
E, no entanto, no momento da recolha de documentos, muitos intermediários ainda têm de sair do CRM. Têm de pedir ao proponente que entre no Portal das Finanças, na Segurança Social Direta, que descarregue ficheiros, que os envie por email, que reenvie o que falta. Um interregno manual e lento no meio de um fluxo que, em tudo o resto, já é digital.
É esse interregno que desaparece quando o CRM está ligado à hAPI. E vale a pena explicar porque é que isto nos importa, para além do óbvio.
Levar a tecnologia a quem já lá está
A hAPI, por si só, já torna processos que demoravam dias ou semanas a passar para a fase de análise, muito mais rápidos e fidedignos. Isto é verdade quer o intermediário use a hAPI de forma autónoma, quer a use integrada no seu sistema.
O que a ligação ao CRM acrescenta é comodidade para quem já está habituado ao seu CRM. Quando a hAPI está integrada no CRM que o intermediário já usa, toda essa recolha acontece sem sair da ferramenta onde ele já trabalha todos os dias. O pedido de recolha é feito diretamente na plataforma, no mesmo sítio onde faz a simulação e acompanha o proponente. A tecnologia vai ter com o intermediário, em vez de ser ele a ir ter com ela.
Porque é que acreditamos nesta sinergia
Uma integração entre a hAPI e um CRM de intermediação junta duas ferramentas que os intermediários já valorizam num só fluxo de trabalho.
O CRM organiza o trabalho do intermediário, a hAPI liga-se às fontes oficiais portuguesas de forma segura e autenticada, com toda a complexidade regulatória que isso implica. Juntá-las dá ao intermediário uma experiência contínua de gestão do processo e recolha os dados. É o caso de plataformas como o HABIC, um dos CRMs usados na intermediação de crédito em Portugal, onde esta ligação encaixa naturalmente no fluxo de trabalho já existente.
Um passo de cada vez, na direcção certa
A intermediação de crédito está a digitalizar-se depressa. Vemos que o caminho é um ecossistema onde o CRM, a recolha de dados e a submissão às instituições financeiras conversam entre si sem fricção, para que o intermediário trate mais processos, com mais rapidez e menos margem para erro.
Ligar a hAPI aos CRMs onde os intermediários já trabalham é um passo concreto nessa direcção.
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Gere um CRM de intermediação e quer oferecer aos seus utilizadores a recolha automática de documentos directamente na sua plataforma? Fale com a nossa equipa e vejamos juntos como integrar a hAPI no seu CRM, sem custos de set up.
E se é intermediário de crédito, pergunte ao seu CRM se já está ligado à hAPI.